Cas d'usage • Onboarding client et KYC

Un onboarding client simple et sécurisé, sans fraude

Collectez et vérifiez automatiquement les dossiers d'onboarding de vos nouveaux clients : carte d'identité, RIB, justificatif de domicile... AITECA alimente vos systèmes en dossiers complets et conformes. Vos équipes gestionnaires se concentrent sur l'accueil, pas sur la saisie.

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Sans engagement

RGAA accessible

Intégration CRM, GED et SI métier

‑20%

d'abandon de parcours

99%

fiabilité de l'extraction de données

100%

dossiers transmis conformes

ressaisie manuelle

Les enjeux

Facilitez l’entrée en relation grâce à une collecte documentaire fluide et sécurisée

Entre les relances, les pièces justificatives illisibles et la double saisie, un onboarding client peut s'étirer sur plusieurs semaines et endommager l'expérience client jusqu'à l'abandon de parcours. Voici les points de friction que notre plateforme aide à faire disparaître.

Des semaines de relances

Pièces manquantes, formats hétérogènes, e-mails de relance à répétition : le dossier client traîne et monopolise les gestionnaires alors que le risque d'abandon de parcours s'accroît.

Notre réponse

Un dossier complet en heures, plus en semaines

La double saisie source d'erreurs

Recopier un IBAN, un numéro de sécurité sociale ou une date de naissance à la main multiplie les fautes de frappe et les rejets d'ouverture de compte ou de souscription.

Notre réponse

Zéro ressaisie, des données fiables du premier coup

Une conformité difficile à prouver

Vérifier l'authenticité d'une pièce, mener le KYC et garder une piste d'audit complète est chronophage, alors que le RGPD et la LCB-FT ne tolèrent aucune approximation et que la fraude documentaire explose.

Notre réponse

Contrôles automatisés et piste d'audit complète

Onboarding client

Remédiation KYC

De la collecte des pièces à la signature électronique : l'onboarding client en 7 étapes

AITECA ne se contente pas d'extraire les données : il vérifie l'authenticité des documents, analyse la conformité, croise les informations, détecte la fraude documentaire et produit un score de confiance pour chaque dossier d'onboarding.

Étape 1 / 7

Collecte omnicanale des justificatifs

Centralisez le dépôt des documents du client quel que soit le canal - portail, e-mail, mobile, agence ou API - dans un parcours guidé qui garantit des documents exploitables dès la réception.

Caractéristiques clés

Parcours Selfcare : dépôt guidé et corrections interactives par le client

Reconnaissance et tri automatique des pièces

Capture depuis portail client, e-mail, mobile, agence et API

Accusé de réception, notifications et suivi en temps réel

Contrôle qualité image : cadrage, netteté, lisibilité

Dépôt sécurisé double authentification, données traitées non stockées

Étape 2 / 7

Extraction des données

Grâce à l'orchestration intelligente de multiples IA spécialisées par contexte, toutes les informations métier utiles sont extraites de chaque document - même les plus complexes - sans aucune ressaisie.

Caractéristiques clés

OCR multilingue et lecture du manuscrit sur courrier libre

Détection des champs clés : identité, IBAN, MRZ, dates, montants, adresse..

Adaptabilité forte aux formats hétérogènes et peu structurés

Extraction des métadonnées associées aux documents

Normalisation des données selon vos standards SI : adresses, IBAN, dates

Étape 3 / 7

Conformité KYC et détection de fraude

Vérifiez l'identité du client et l'authenticité de chaque pièce en combinant plusieurs analyses, pour sécuriser l'entrée en relation et répondre à vos obligations KYC et LCB-FT.

Caractéristiques clés

Vérification d'identité (KYC) et lecture MRZ / 2D-DOC

Facematching : contrôle de similarité entre visage et justificatif d’identité

Contrôles automatiques gel des avoirs et PPE

Croisement avec des référentiels externes (SEPAMail, base adresse...)

Détection des retouches et altérations documentaires

Identification des documents générés par IA

Étape 4 / 7

Contrôles de vos règles métier

AITECA s'assure de l'application de vos règles métier et croise les informations avec des référentiels externes pour valider la recevabilité et l'éligibilité des justificatifs, avec une piste d'audit complète.

Caractéristiques clés

Validité des justificatifs et date d'expiration

Contrôle de complétude et d'éligibilité

Contrôle croisées inter-documents : correspondance nom, adresse, date...

Capacité d'ajout de contrôles spécifiques sur vos règles métier

Vérification de signature et mention lu et approuvé

Piste d'audit complète et traçabilité

Étape 5 / 7

Complétude et relance automatique

Sollicitez automatiquement les pièces manquantes ou non conformes auprès de vos clients et suivez chaque dossier jusqu'à sa complétude, sans mobiliser vos équipes sur les relances.

Caractéristiques clés

Détection des pièces manquantes ou expirées selon le type de dossier

Relances multicanales personnalisées

Messages personnalisés par dossier

Suivi de la complétude en temps réel

Rappels programmés et escalade

Historique des échanges tracé

Étape 6 / 7

Éditique et signature électronique

Générez les documents contractuels à partir des données validées et faites-les signer en ligne avec une valeur probante, pour finaliser l'entrée en relation à distance.

Caractéristiques clés

Génération de mandats SEPA, contrats ou courriers à votre charte

Insertion automatique des données du dossier

Signature électronique conforme eIDAS

Signature chiffrée et valable juridiquement

Cachet, horodatage et preuve de signature

Étape 7 / 7

Intégration au système métier

Poussez les données validées directement dans vos applications métier - CRM, GED, applications métier - via API, sans aucune ressaisie, pour un dossier client immédiatement exploitable.

Caractéristiques clés

Alimentation de votre CRM en données fiables

Connecteurs et API REST

Archivage dans votre GED

Zéro ressaisie manuelle

Données normalisées et structurées

Synchronisation en temps réel

De l'identification des dossiers au suivi : une remédiation KYC maîtrisée en 6 étapes

AITECA industrialise vos campagnes de remédiation : ciblage des dossiers à mettre à jour, collecte et authentification des justificatifs, contrôles KYC et LCB-FT, jusqu'au suivi et à la piste d'audit.

Étape 1 / 6

Identification des dossiers à remédier

AITECA aide à cibler les dossiers clients dont la connaissance client doit être mise à jour : pièces expirées, données incomplètes, changement de situation ou évolution réglementaire.

Caractéristiques clés

Détection des justificatifs expirés ou manquants

Segmentation des portefeuilles clients à remédier

Priorisation selon le niveau de risque LCB-FT

Campagnes de remédiation en masse

Suivi de l'avancement par cohorte

Alimentation depuis votre référentiel client

Étape 2 / 6

Extraction des données

Caractéristiques clés

OCR multilingue et lecture du manuscrit sur courrier libre

Détection des champs clés : identité, IBAN, MRZ, dates, montants, adresse..

Adaptabilité forte aux formats hétérogènes et peu structurés

Normalisation des données selon vos standards SI : adresses, IBAN, dates

Étape 3 / 6

Contrôles KYC, détection de fraude

Chaque justificatif reçu est authentifié et confronté aux référentiels réglementaires afin de sécuriser la mise à jour du dossier client et de répondre à vos obligations KYC et LCB-FT.

Caractéristiques clés

Vérification d'identité (KYC) et lecture MRZ / 2D-DOC

Facematching : contrôle de similarité entre visage et justificatif d'identité

Contrôles automatiques gel des avoirs et PPE

Croisement avec des référentiels externes (SEPAMail, base adresse...)

Détection des retouches et altérations documentaires

Identification des documents générés par IA

Étape 4 / 6

Complétude et relance

Les pièces manquantes ou non conformes sont automatiquement resollicitées auprès du client jusqu'à la complétude du dossier, sans mobiliser vos équipes sur les relances.

Caractéristiques clés

Relances automatiques multicanales(e-mail, SMS)

Détection des pièces manquantes ou expirées

Messages personnalisés par client et par motif

Suivi de la complétude en temps réel

Rappels programmés et escalade

Historique des échanges tracé

Étape 5 / 6

Éditique et signature électronique

Les documents de mise à jour contractuelle sont générés à partir des données validées puis signés en ligne avec une valeur probante, à distance.

Caractéristiques clés

Génération des avenants et courriers à votre charte

Insertion automatique des données du dossier

Signature électronique conforme eIDAS

Vérification d'identité du signataire

Cachet, horodatage et preuve de signature

Étape 6 / 6

Suivi du dossier

Le dossier remédié alimente votre référentiel client et reste sous surveillance : vous pilotez l'avancement de vos campagnes et conservez une piste d'audit complète.

Caractéristiques clés

Tableau de bord d'avancement des campagnes

Alimentation du référentiel client via API

Piste d'audit complète et opposable

Indicateurs de conformité LCB-FT

Alertes sur les prochaines échéances

Reporting pour vos contrôles internes

Une conformité qui ne s’arrête pas à l’onboarding

AITECA accompagne le cycle de vie du dossier avec des relances intelligentes et une remédiation KYC continue.

Agent IA de collecte

Louna gère les relances à votre place

L'assistant IA d'AITECA suit chaque dossier, signale les pièces non conformes et propose la prochaine action. Vous décidez, Louna exécute.

Relances automatiques

Plus de pièces oubliées : le client est relancé jusqu'à la complétude du dossier.

Synthèse en langage naturel

Demandez « Où en est le dossier de Camille ? » et obtenez une réponse claire.

Piste d'audit complète

Chaque action est horodatée et tracée pour répondre à vos obligations RGPD

Remédiation KYC

Gardez vos dossiers client à jour, en continu, sans effort

L'entrée en relation n'est qu'un début : la connaissance client doit rester à jour tout au long de la relation. AITECA industrialise vos campagnes de remédiation KYC : identification proactive des dossiers à remédier, relance contextualisée, collecte, contrôle et mise à jour du dossier, sans mobiliser vos équipes.

Campagnes à grande échelle

Identifiez et relancez des milliers de clients puis collectez leurs justificatifs actualisés dans un parcours digital simple.

Conformité AML et LCB-FT maîtrisée

Dossiers régularisés dans les délais réglementaires, avec piste d'audit complète pour vos contrôles.

Priorisation par le risque

Les dossiers les plus exposés ou proches de l'échéance remontent en premier, sans effort côté équipes.

En savoir + sur la remédiation

Tout ce qu'il faut savoir

Cartes d'identité, passeports, titres de séjour, RIB, justificatifs de domicile, diplômes, attestations de sécurité sociale… AITECA est entraîné sur les pièces les plus courantes et reste configurable pour vos modèles spécifiques.

Via API et connecteurs : les données validées sont poussées directement dans votre outil RH (Workday, SAP SuccessFactors, Lucca, etc.). Le SDK AITECA permet aussi une intégration sur mesure.

Oui. Hébergement en Europe, conformité RGPD, chiffrement des données et piste d'audit complète. Les fonctions d'anonymisation permettent de minimiser les données conservées.

Vous pouvez tester AITECA gratuitement en quelques minutes sur vos propres documents. Une mise en production connectée à votre SIRH se déploie généralement en quelques semaines.